בדקו היכן אתם עומדים לקראת הפרישה

מהו גילך הנוכחי?

מהו מינך?

מהו המצב המשפחתי שלך?

האם יש לך בני זוג התלויים כלכלית בך?

מהי הכנסתך החודשית הממוצעת ברוטו (לפני מס) משכר ו/או מעסק?

אם ההכנסה משתנה, הזינו ממוצע של 6 עד 12 החודשים האחרונים

מהו שיעור ההפקדה החודשית לפנסיה מתוך השכר?

לשכירים, המינימום החוקי הוא 18.5% מהשכר (כולל חלק מעסיק ופיצויים). עצמאים מפרישים בדרך כלל כ15% עד 20% מההכנסה החייבת.

מהו סך החיסכון הפנסיוני הצבור שלך נכון להיום?

קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל. ניתן לראות את הסכום בדוחות השנתיים או במערכת הר הכסף.

באיזה גיל את/ה מתכנן/ת לפרוש?

גיל הפרישה הרשמי לגברים הוא 67, לנשים 62 עד 65 בהתאם לתאריך הלידה. ניתן לבחור גיל בין 55 ל75.

איזו קצבה חודשית (בשקלי היום) תרצה/י לקבל בפרישה?

נהוג להשתמש בכלל אצבע של 60% עד 80% מההכנסה נטו טרם הפרישה

האם צפויות לך הכנסות נוספות בפרישה מלבד קצבת הפנסיה?

למשל קצבת זקנה מביטוח לאומי, שכירות, הכנסות מהשקעות או עסק חלקי