נבחרת אחת, איש קשר אחד

גיל לאופר

מנהל השקעות ומתכנן פרישה בכיר

• 27 שנות ניסיון
• רישיון פנסיוני ורישיון ניהול תיקים
• תואר שני בכלכלה, אוניברסיטת תל אביב

יש יועצים שמכירים מוצרים. גיל מכיר את המערכת כולה.

כלכלן עם 27 שנות ניסיון בשוק ההון, בפנסיה ובאשראי. גיל ישב בוועדות ההשקעה של פסגות, היה כלכלן מאקרו בבנק דיסקונט ובמרכז המחקר של הכנסת, וניהל כספי לקוחות בעלי הון גבוה בתחום ה Private Banking של הפניקס. בהמשך שימש מנהל מקצועי ואחראי רגולציה בסוכנות ביטוח גדולה, והקים את מחלקת התפעול בחברת משכנתאות ואשראי.

מאז 1999 הוא גם מרצה, ומכשיר את היועצים ומנהלי התיקים של מחר לבחינות הרישוי של משרד האוצר והרשות לניירות ערך. בעל רישיון דואלי: פנסיוני מטעם משרד האוצר וניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.

שיר אבן זהר

ליווי בהתנהלות כלכלית נבונה

• יותר מ 20 שנה בעולם הפיננסי והעסקי
• CFO ויועצת עסקית

בהירות כלכלית מתחילה בהבנה של מספרים, ונשלמת בהבנה של אנשים.

כ CFO ויועצת עסקית במשך יותר מ 20 שנה, שיר ניהלה כספים, תזרים ואנשים בחברות בארץ ובעולם, וקיבלה החלטות כלכליות תחת לחץ. שם למדה שמספרים לבדם לא מספיקים, ושהחלטות טובות נולדות מהבנה של האנשים שמאחוריהם. את אותה משמעת ניהולית היא הביאה גם הביתה, ולאורך שנים, צעד אחר צעד, הובילה את משפחתה ליציבות ולחופש כלכלי. לכן היא יודעת מבפנים כמה קשה להתמיד כשהחיים עמוסים, ושרוב האנשים לא חסרים יכולת, אלא בהירות.

מתוך הניסיון הכפול הזה פיתחה את שיטת לדעת, להרגיש, לנסות: קודם מבינים את המספרים לעומק, אחר כך מחברים אותם למה שבאמת חשוב לכם, ובסוף מיישמים כלים פשוטים שמחזיקים מעמד ביומיום. התוצאה היא תמונה ברורה של משק הבית, תזרים שמאפשר לעמוד בהחזרי המשכנתא בלי לחץ, ויכולת לקבל החלטות גדולות, כמו דירה, חיסכון לילדים או פרישה, מתוך שליטה ולא מתוך פחד.

אצל שיר אין שיפוטיות, אבל גם אין פתרונות קסם. יש תוכנית, שותפות לדרך ומחויבות לתוצאה.

עידן לרנר

סוכן ביטוח

• רישיון סוכן ביטוח מס' L-00137498

הביטוח מתאים את עצמו אליכם, ולא להפך.

שנים של ניסיון בתחום הביטוח והפיננסים הביאו את עידן למסקנה אחת פשוטה: הנקודה הכואבת ביותר עבור לקוחות היא לא רק חוסר הידע, אלא התחושה שהם לבד במערכה. בשטח האפור של הביטוח, מול חברות ענק ואותיות קטנות, צריך מישהו שיהיה באמת לצידכם, ושייתן לכם להרגיש שאתם הלקוחות היחידים שלו.

אושרי קירשנפלד

מייסד Open Ways Group

• 16 שנות ניסיון
• MBA במנהל עסקים עם התמחות בנדל"ן, אוניברסיטת חיפה
• יועץ עסקי מוסמך בשיטת 7Bricks

לפעמים מה שנראה כמו הבעיה הוא רק חלק מסיפור גדול יותר.

16 שנים אושרי מלווה בעלי עסקים, אנשים ומשפחות בהחלטות פיננסיות משמעותיות. עשור במערכת הבנקאית, באשראי מסחרי, פיתוח עסקי ושיווק, ושש שנים כסמנכ"ל פיתוח עסקי ומהמקימים של רשת ארצית לייעוץ משכנתאות וגיוס אשראי, שבה לקח חלק בבניית מערך התמיכה בזכיינים ובליווי עסקים בצעדים הראשונים.

לכן, לפני המספרים, הוא רוצה להכיר את האדם שמולו, את העסק ואת הצרכים המדויקים, ורק אז לבנות יחד את הדרך קדימה. בוגר קורס חיתום וגיוס אשראי עסקי וקורס דירקטורים, וחבר בארגון היועצים העסקיים.

טליה הורקני

מעצבת פנים

עיצוב הוא נקודת המפגש בין פונקציונליות לאסתטיקה.

כי גם הדברים היפים ביותר, אם אינם מתוכננים היטב, עלולים להפוך למרגיזים ומתסכלים. טליה משלבת יצירתיות עם חשיבה קפדנית וירידה לפרטים, ויש בה אהבה והתמסרות אמיתית לכל פרויקט, גדול כקטן.