מחשבון 08, מיסוי
החזרי מס לשכירים
יש סיכוי טוב שהמדינה חייבת לכם כסף. הבדיקה עצמה לא עולה כלום, וההחזר הממוצע לשנה מסתכם באלפי שקלים.
מה זה החזרי מס לשכירים?
מס הכנסה מחושב על בסיס שנתי, אך נגבה מהמשכורת שלכם מדי חודש, בהנחה שההכנסה והמצב האישי שלכם יישארו קבועים לאורך כל השנה. בפועל, כל שינוי, כמו החלפת מקום עבודה, תקופה של אבטלה, לידת ילד, לימודים אקדמיים או הפקדה לפנסיה, יכול ליצור פער בין המס שנוכה בפועל לבין המס שהייתם אמורים לשלם. הפער הזה הוא בדיוק מה שמהווה זכאות להחזר מס.
בישראל ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה. הבקשה מוגשת באמצעות טופס 135 לכל שנה בנפרד, יחד עם אישורים מהמעסיקים וממקורות הכנסה נוספים.
למי זה מתאים?
- מי שהחליף מקום עבודה במהלך שנת מס, גם אם רק פעם אחת
- הורים לילדים, ובמיוחד אבות, שרבים מהם לא יודעים שגם הם זכאים לנקודות זיכוי
- מי שהיה במהלך השנה בתקופת אבטלה או חל"ת
- חיילים משוחררים, עולים חדשים ותושבי אזורי פריפריה
- בעלי תואר אקדמי, או מי שהפקיד באופן עצמאי לקרן פנסיה או לקרן השתלמות
יתרונות וחסרונות
יתרונות
- החזר המס הממוצע לשכיר עומד על כמה אלפי שקלים לכל שנת מס שנבדקת
- מדובר בכסף שכבר שלכם, ששולם ביתר, ומוחזר בתוספת ריבית והצמדה
- ניתן לבדוק בבת אחת עד 6 שנים אחורה, ולא רק את השנה האחרונה
- הבדיקה הראשונית לא כרוכה בהתחייבות או בתשלום מראש
דברים שחשוב לדעת
- התהליך דורש איסוף מסמכים, ובהם טופס 106 מכל מעסיק, ולעיתים אישורים נוספים על תרומות, לימודים או קצבאות
- יש למלא טופס 135 נפרד לכל שנה שעבורה מבקשים את ההחזר
- הזמן הממוצע לקבלת הכסף בחשבון הוא כשלושה חודשים מרגע הגשת בקשה תקינה
- החלון להגשה נסגר, ומה שלא הוגש בתוך 6 שנים נשאר במדינה ולא ניתן לתבוע אותו יותר
למה לא לבד
למה כדאי להיעזר ביועץ אובייקטיבי
רקע חשבונאי שעושה הבדל
בתור מנהל חשבונות, הבנה מדויקת של טפסי 106 ו־135 ושל חוקי מס ההכנסה מאפשרת לאתר זכאויות שקל לפספס לבד.
בדיקה שלא מפספסת שנה
בדיקה מסודרת על פני שש השנים האחרונות, ולא רק על השנה האחרונה שאתם זוכרים, כדי לא להשאיר כסף על השולחן.
טיפול מסודר בבירוקרטיה
איסוף הטפסים והגשה נכונה מול רשות המסים, כדי שהבקשה תטופל בלי עיכובים מיותרים.
שאלות נפוצות על החזרי מס לשכירים
מה זה החזרי מס לשכירים?
מס הכנסה מחושב על בסיס שנתי אבל נגבה מהמשכורת כל חודש. שינויים במהלך השנה, כמו החלפת עבודה, אבטלה, לידת ילד, לימודים או הפקדה לפנסיה, יוצרים פער בין המס שנוכה לבין המס שהייתם אמורים לשלם, והפער הזה הוא ההחזר.
כמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס?
בישראל אפשר להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה. מה שלא הוגש בתוך 6 שנים נשאר במדינה ואי אפשר לתבוע אותו יותר.
מי זכאי להחזר מס?
בין היתר מי שהחליף מקום עבודה במהלך שנת המס, הורים לילדים, מי שהיה באבטלה או בחל"ת, חיילים משוחררים, עולים חדשים, תושבי פריפריה, בעלי תואר אקדמי ומי שהפקיד באופן עצמאי לפנסיה או לקרן השתלמות.
אילו מסמכים צריך כדי להגיש בקשה להחזר מס?
צריך טופס 106 מכל מעסיק, ולעיתים אישורים נוספים על תרומות, לימודים או קצבאות. הבקשה עצמה מוגשת בטופס 135 נפרד לכל שנה. מידע רשמי על טופס 106 אפשר למצוא באתר רשות המסים.
תוך כמה זמן מקבלים את החזר המס?
הזמן הממוצע לקבלת הכסף בחשבון הוא כשלושה חודשים מרגע הגשת בקשה תקינה, והכסף מוחזר בתוספת ריבית והצמדה.
מי מלווה אתכם
מתן רז, בעלים של נקודת איזון, מנהל חשבונות ויועץ משכנתאות, בודק עבורכם החזרי מס לשכירים על פני שש השנים האחרונות ומטפל בהגשה מסודרת מול רשות המסים.
להכיר את מתן רזמוכנים לבדוק את המצב שלכם?
שיחה ראשונה קצרה יכולה לחסוך לכם הרבה כסף, ובעיקר הרבה כאב ראש.
המידע בעמוד זה נכתב בהתבסס על מידע פומבי מאתר רשות המסים בישראל, נכון למועד הכתיבה, ומיועד להסבר כללי בלבד. כללי הזכאות, נקודות הזיכוי ומדרגות המס מתעדכנים מעת לעת, והזכאות בפועל נקבעת על ידי רשות המסים לפי הנתונים האישיים של כל נישום. המידע אינו מהווה ייעוץ מס, ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ אישי המותאם למצבכם.