בדיקת כשירות פיננסית משפחתית

מהי המטרה העיקרית של הפנייה שלך כרגע?

גיל (המבוגר מבני הזוג)

מספר נפשות במשפחה

הכנסה נטו חודשית ממוצעת של המשפחה (₪)

כולל משכורות, הכנסות עצמאיות, קצבאות קבועות והכנסות משכירות

יציבות ההכנסה

סך הוצאות חודשיות ממוצעות, לא כולל משכנתא (₪)

מחייה שוטפת, חינוך וילדים, רכב ותחבורה, בילויים וצריכה, החזרי הלוואות וביטוחים פרטיים

האם אתם יודעים בערך לאן הולך כל שקל?

האם קיים מינוס בחשבון הבנק העיקרי?

החזרי אשראי והלוואות חודשיים (לא כולל משכנתא)

האם קיימת משכנתא?

סך יתרת החובות הכוללת (משכנתא, הלוואות ואשראי)

כמה אחוז מההכנסה נטו אתם מפרישים לחיסכון או השקעה בממוצע?

כמה חודשי מחייה בסיסיים יש לכם בצד בנזילות?

האם קיימים ביטוחים בסיסיים למפרנסים? (חיים, אובדן כושר עבודה, בריאות)

האם שווי הנכסים הפיננסיים והריאליים שלכם (לא כולל רכב) גבוה מסך החובות?