מחשבון 08, מיסוי
החזרי מס לשכירים
יש סיכוי טוב שהמדינה חייבת לכם כסף. הבדיקה עצמה לא עולה כלום, וההחזר הממוצע לשנה מסתכם באלפי שקלים.
מה זה החזרי מס לשכירים?
מס הכנסה מחושב על בסיס שנתי, אך נגבה מהמשכורת שלכם מדי חודש, בהנחה שההכנסה והמצב האישי שלכם יישארו קבועים לאורך כל השנה. בפועל, כל שינוי, כמו החלפת מקום עבודה, תקופה של אבטלה, לידת ילד, לימודים אקדמיים או הפקדה לפנסיה, יכול ליצור פער בין המס שנוכה בפועל לבין המס שהייתם אמורים לשלם. הפער הזה הוא בדיוק מה שמהווה זכאות להחזר מס.
בישראל ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה. הבקשה מוגשת באמצעות טופס 135 לכל שנה בנפרד, יחד עם אישורים מהמעסיקים וממקורות הכנסה נוספים.
למי זה מתאים?
- מי שהחליף מקום עבודה במהלך שנת מס, גם אם רק פעם אחת
- הורים לילדים, ובמיוחד אבות, שרבים מהם לא יודעים שגם הם זכאים לנקודות זיכוי
- מי שהיה במהלך השנה בתקופת אבטלה או חל"ת
- חיילים משוחררים, עולים חדשים ותושבי אזורי פריפריה
- בעלי תואר אקדמי, או מי שהפקיד באופן עצמאי לקרן פנסיה או לקרן השתלמות
יתרונות וחסרונות
יתרונות
- החזר המס הממוצע לשכיר עומד על כמה אלפי שקלים לכל שנת מס שנבדקת
- מדובר בכסף שכבר שלכם, ששולם ביתר, ומוחזר בתוספת ריבית והצמדה
- ניתן לבדוק בבת אחת עד 6 שנים אחורה, ולא רק את השנה האחרונה
- הבדיקה הראשונית לא כרוכה בהתחייבות או בתשלום מראש
דברים שחשוב לדעת
- התהליך דורש איסוף מסמכים, ובהם טופס 106 מכל מעסיק, ולעיתים אישורים נוספים על תרומות, לימודים או קצבאות
- יש למלא טופס 135 נפרד לכל שנה שעבורה מבקשים את ההחזר
- הזמן הממוצע לקבלת הכסף בחשבון הוא כשלושה חודשים מרגע הגשת בקשה תקינה
- החלון להגשה נסגר, ומה שלא הוגש בתוך 6 שנים נשאר במדינה ולא ניתן לתבוע אותו יותר
למה לא לבד
למה כדאי להיעזר ביועץ אובייקטיבי
רקע חשבונאי שעושה הבדל
בתור מנהל חשבונות, הבנה מדויקת של טפסי 106 ו־135 ושל חוקי מס ההכנסה מאפשרת לאתר זכאויות שקל לפספס לבד.
בדיקה שלא מפספסת שנה
בדיקה מסודרת על פני שש השנים האחרונות, ולא רק על השנה האחרונה שאתם זוכרים, כדי לא להשאיר כסף על השולחן.
טיפול מסודר בבירוקרטיה
איסוף הטפסים והגשה נכונה מול רשות המסים, כדי שהבקשה תטופל בלי עיכובים מיותרים.
מוכנים לבדוק את המצב שלכם?
שיחה ראשונה קצרה יכולה לחסוך לכם הרבה כסף, ובעיקר הרבה כאב ראש.
המידע בעמוד זה נכתב בהתבסס על מידע פומבי מאתר בנק ישראל, אתרי הבנקים בישראל והתאחדות יועצי המשכנתאות, נכון למועד הכתיבה, ומיועד להסבר כללי בלבד. תנאים, ריביות ומגבלות רגולטוריות משתנים מעת לעת ונקבעים בסופו של דבר על ידי כל בנק וגוף מלווה בנפרד. המידע אינו מהווה ייעוץ פיננסי, משפטי או תחליף לייעוץ אישי המותאם למצבכם.